Programy dla agentów ubezpieczeniowych

Wybierasz między wieloma systemami CRM dostępnymi na polskim rynku ubezpieczeniowym? Na podstawie analiz rynkowych, najczęściej wybieranymi programami są: Agent21, Berg System, Insly, SuperAgent i Agent M6. Dołączają do nich Firmao, Inflow CRM, DMsales, Mini CRM, Polisa w Chmurze oraz Livespace. Te systemy zdobyły uznanie wśród agentów dzięki dostosowaniu do specyficznych potrzeb branży ubezpieczeniowej.

Oprócz wymienionych rozwiązań, na rynku znajdziesz również AgentAZ, FORT, Everest, Agentbot, Sales Cloud, Orkan, Chester CRM, Chmiuro CRM i KA System. Każdy z tych programów ma własne unikalne cechy. Wybór odpowiedniego systemu zwiększy twoją efektywność operacyjną.

Ile kosztują programy CRM dla agentów?

Cena stanowi jeden z decydujących czynników przy wyborze systemu CRM. Koszty miesięcznych abonamentów różnią się znacząco:

• Inflow CRM: 15 zł (najtańsza opcja na rynku)
• Mini CRM: od 19 zł
• Firmao: 39 zł
• SuperAgent: 45 zł za sam CRM / 89 zł z kalkulatorem
• Agent M6: od 49 zł
• Berg System: od 59 zł netto
• Livespace: 69 zł netto przy rozliczeniu rocznym
• Agent21: 100 zł brutto (bez limitu użytkowników)
• Insly: 120 zł za pierwszego + 50 zł za każdego kolejnego użytkownika
• DMsales: minimalny abonament 500 zł za firmę bez limitu użytkowników

Pamiętaj, że najniższa cena nie zawsze oznacza najlepszą wartość. Analizując stosunek funkcjonalności do ceny, trzy programy oferują najlepszą wartość: Inflow CRM (0.20), Firmao (0.18) i Agent M6 (0.14).

Jakie funkcje oferują programy dla agentów?

Zarządzanie klientami i polisami

Wszystkie systemy umożliwiają zarządzanie bazą klientów i polis, ale różnią się zaawansowaniem funkcji. Berg System tworzy kompleksową bazę klientów z pełną historią relacji i dokumentów. Używając Agent21, uzyskasz podgląd historii ubezpieczeń klienta i przejrzystą historię ochrony polisy. Insly pozwala na import bazy klientów z innego CRM oraz automatyzuje zarządzanie wznowieniami.

Porównywarki i kalkulatory ubezpieczeń

Porównywanie ofert różnych towarzystw ubezpieczeniowych to fundamentalna część pracy agenta. Zintegrowane narzędzia porównawcze znajdziesz w Berg System, Agent21 i Insly. SuperAgent i Insly oferują kalkulatory ubezpieczeń jako dodatkowe moduły, a Agentbox specjalizuje się w porównywarce ubezpieczeń komunikacyjnych.

Automatyzacja procesów i komunikacja z klientami

Nowoczesne programy CRM automatyzują rutynowe zadania i usprawniają komunikację. Agent21, Berg System, Insly, SuperAgent i Agent M6 wysyłają powiadomienia SMS o zbliżających się terminach płatności. Systemy Insly, SuperAgent, Agent21, Agent M6 i Firmao umożliwiają automatyczne powiadomienia email. Berg System dodatkowo automatyzuje procesy administracyjne, wysyłając przypomnienia o wznowieniach zarówno do agentów, jak i klientów.

Zgodność z przepisami i bezpieczeństwo danych

W obliczu regulacji RODO i wymogów KNF wszystkie porównywane programy zapewniają zgodność procesów z przepisami. Insly posiada certyfikat ISO/IEC 27001, gwarantujący wysokie standardy bezpieczeństwa. Berg System udostępnia gotowy formularz RODO z potwierdzeniem kodem SMS. Większość systemów oferuje moduł Analizy Potrzeb Klienta zgodny z wymogami KNF.

Który program CRM wybrać w zależności od wielkości agencji?

Na podstawie analizy danych i rankingów, wybierz program dostosowany do wielkości twojej agencji:

• Dla małych agencji: Inflow CRM – najlepsze rozwiązanie dla początkujących agentów i małych biur
• Dla średnich agencji: Agent21 i Agent M6 – idealne rozwiązania z dobrym stosunkiem ceny do możliwości
• Dla dużych agencji: Berg System, SuperAgent i Polisa w Chmurze – oferują zaawansowane funkcje dla multiagencji
• Dla średnich i dużych firm: DMsales, Mini CRM i Livespace – programy o rozbudowanych możliwościach analitycznych

Kluczowy wniosek: Według przeprowadzonych analiz, najwyższe oceny ogólne otrzymały Insly (0.93), Firmao (0.93) i Agent M6 (0.92). Te trzy programy oferują najlepszy balans między ceną, funkcjami i wsparciem technicznym.

Ranking programów według stosunku funkcji do ceny

Analizując stosunek liczby funkcji do ceny miesięcznej, trzy programy wyróżniają się szczególną efektywnością kosztową:

1. Inflow CRM – wartość 0.20 (15 zł miesięcznie)
2. Firmao – wartość 0.18 (39 zł miesięcznie)
3. Agent M6 – wartość 0.14 (49 zł miesięcznie)

Te programy oferują najbardziej korzystny stosunek funkcjonalności do kosztu miesięcznego, co czyni je atrakcyjnymi dla agencji szukających efektywnych kosztowo rozwiązań.

Wsparcie techniczne i dostępność pomocy

Szybka i profesjonalna pomoc techniczna może decydować o efektywności pracy. Insly oferuje reakcję supportu w zaledwie 45 sekund. Berg System zapewnia wsparcie w ciągu 2 minut. Inflow CRM i Mini CRM reagują w ciągu 15 minut. Z kolei Polisa w Chmurze wyróżnia się dostępnością supportu 24/7. Livespace ma najdłuższy czas reakcji – do 4 godzin.

Wszystkie programy oferują wsparcie w języku polskim. Większość z nich udostępnia pomoc przez email, chat i telefon. Sprawdź dostępne godziny wsparcia przed podjęciem decyzji – standardowo jest to 8-18, ale zdarzają się wyjątki jak Inflow CRM (9-22) czy wspomniana Polisa w Chmurze (całodobowo).

Tabela porównawcza najważniejszych funkcji

Funkcja / Program	Agent21	Berg System	Insly	SuperAgent	Agent M6	Firmao	Inflow CRM	DMsales	Mini CRM	Polisa w Chmurze	Livespace
Cena miesięczna	100 zł brutto bez limitu użytkowników	od 59 zł netto	120 zł (pierwszy użytkownik) + 50 zł (kolejny)	45 zł (sam CRM) / 89 zł (CRM + kalkulator)	od 49 zł	39zł	15zł	min. 500 zł za firmę	od 19 zł	39-79 zł netto	69 zł netto (rocznie)
Czas reakcji supportu	natychmiastowy	do 2 minut	45 sekund	w czasie rzeczywistym	natychmiast	natychmiast	15 minut	natychmiast	do 15 minut	1 godzina	do 4 godzin
Godziny wsparcia	8-18	9-17	8-16	8-16	10-17	8-16	9-22	8-17	9-17	24/7	9-17
Wsparcie w języku polskim	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak
Wsparcie: email	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak
Wsparcie: chat	tak	tak	tak	nie	nie	tak	nie	tak	tak	tak	tak
Wsparcie: telefon	tak	tak	tak	tak	tak	tak	nie	tak	nie	tak	tak
Bezpłatna wersja demo	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak
Import danych kontaktowych	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak
Przestrzeń dyskowa	bez ograniczeń	bez limitu	nieograniczona	nieograniczona	5 GB	jest	integracja z Dyskiem Google	3 GB	w zależności od planu	nieograniczona	bez ograniczeń
Integracja z porównywarką	tak	tak	tak	nie	nie	nie	nie	nie	nie	nie	tak
Integracja z zapier.com	nie	tak	nie	nie	nie	tak	nie	tak	nie	nie	tak
Synchronizacja z kalendarzem Google	brak danych	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak
Rozliczenia prowizji	nie	tak	tak	tak	tak	tak	nie	tak	nie	tak	nie
Powiadomienia SMS	tak	tak	tak	tak	tak	tak	nie	tak	nie	tak	nie
Powiadomienia email	tak	nie	tak	tak	tak	tak	nie	tak	nie	tak	tak
Import z kampanii Facebook	nie	tak	tak	nie	tak	tak	tak	tak	nie	nie	tak
Zbieranie leadów przez landing page	nie	tak	tak	tak	tak	tak	nie	tak	tak	tak	tak
Czas dodania kontaktu	5-15 sek.	15 sek.	8 sek.	automatycznie	brak danych	20 sek.	12 sek.	10 sek.	1 min.	1 min.	10 sek.
Import wcześniejszych polis	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	nie	tak	tak
Moduł APK	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	nie	tak	nie
Zgodność z RODO	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak	tak

Jak wybrać odpowiedni program dla swojej agencji?

Oceniając programy CRM, weź pod uwagę następujące kryteria:

1. Dostosuj funkcjonalność do modelu biznesowego – sprawdź, czy program odpowiada twoim potrzebom operacyjnym.
2. Oszacuj całkowity koszt posiadania – uwzględnij nie tylko abonament, ale też koszty wdrożenia i dodatkowych użytkowników.
3. Zweryfikuj poziom wsparcia technicznego – sprawdź godziny dostępności, kanały komunikacji i średni czas reakcji.
4. Sprawdź możliwości integracji – upewnij się, że system współpracuje z innymi używanymi przez ciebie narzędziami.
5. Przetestuj przed zakupem – skorzystaj z bezpłatnej wersji demo, którą oferują wszystkie porównywane programy.

Programy CRM dla agentów ubezpieczeniowych różnią się funkcjami i ceną. Mniejsze agencje mogą wybrać ekonomiczne rozwiązania jak Inflow CRM. Większe multiagencje potrzebują zaawansowanych funkcji oferowanych przez Berg System czy Insly. Dopasuj wybór do wielkości organizacji, budżetu i konkretnych potrzeb operacyjnych.